一、《實(shí)施細(xì)則》出臺的主要背景是什么?

2021年5月1日《防范和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》)正式實(shí)施，標(biāo)志著防范和處置非法集資工作進(jìn)一步納入法治化、規(guī)范化軌道。貴州省高度重視《條例》實(shí)施工作，健全省市縣工作機(jī)制和執(zhí)法配套措施，明確省市縣三級處置非法集資牽頭部門，建立符合本省實(shí)際的“3+X”行政執(zhí)法工作機(jī)制，采取行政立案措施處置35件涉嫌非法集資案件，多層次開展防范非法集資宣傳教育，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會穩(wěn)定和群眾合法權(quán)益。

為進(jìn)一步推動貴州省防范和處置非法集資工作規(guī)范化建設(shè)，結(jié)合地方實(shí)際銜接《條例》實(shí)施，貴州省在充分吸納社會廣泛意見后，制定出臺《實(shí)施細(xì)則》。

二、《實(shí)施細(xì)則》是如何界定非法集資的?

《實(shí)施細(xì)則》所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資三個構(gòu)成要件：一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性;二是“以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式”，即利誘性;三是“向不特定對象吸收資金的行為”，即社會性。

三、《實(shí)施細(xì)則》是對防范和處置非法集資工作機(jī)制和職責(zé)作了哪些規(guī)定?

《實(shí)施細(xì)則》明確建立省市縣三級防范和處置非法集資工作機(jī)制，整合部門資源，形成工作合力。縣級以上人民政府明確處置非法集資牽頭部門作為對涉嫌非法集資行為行政執(zhí)法主體，在法定授權(quán)內(nèi)依法行政處置非法集資違法行為。增加街道辦事處應(yīng)當(dāng)比照鄉(xiāng)(鎮(zhèn))人民政府履行防范和處置非法集資工作職責(zé)的要求，督促基層自治組織履行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)并及時報(bào)告。

四、《實(shí)施細(xì)則》是如何加強(qiáng)源頭防范的?

《實(shí)施細(xì)則》明確建立線上線下監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，壓實(shí)行業(yè)主管、監(jiān)管部門行政前置預(yù)警處置責(zé)任，形成齊抓共管的工作格局。完善風(fēng)險(xiǎn)處置移送、反饋機(jī)制，形成工作閉環(huán)管理。明確新聞媒體、行業(yè)協(xié)會防范非法集資義務(wù)，推動全社會形成“能識別、不參與、敢揭發(fā)”的防范非法集資氛圍。

五、《實(shí)施細(xì)則》對行政處置工作有哪些要求?

《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)和行業(yè)主管、監(jiān)管部門聯(lián)合執(zhí)法工作機(jī)制，明晰處置非法集資牽頭部門行政處置流程，確保法治效果、社會效果相統(tǒng)一。秉持“以人民至上”理念，創(chuàng)新探索督促清退集資資金方式。嚴(yán)肅工作紀(jì)律，明確追責(zé)問責(zé)程序，確保各項(xiàng)工作任務(wù)落實(shí)落地。

資料來源：貴州省人民政府

一審：王爽

二審：劉璐

三審：張忻